Curso de IBIPS. Aspectos Esenciales de los Productos de Inversión Basados en Seguros
Información del curso
Descripción
En inglés las siglas «IBIP» significan «Insurance-based Investment Products» es decir, «Productos de Inversión basados en Seguros».
"Son los productos de seguro que ofrece un valor de vencimiento o de rescate expuesto total o parcialmente, y directa o indirectamente, a las fluctuaciones del mercado".
Es decir, son los productos cuyo valor final o rescate tiene al menos una parte variable y, por tanto, no se puede determinar al contratar el seguro.
La regulación en materia de IBIPS está Inspirada en la normativa MIFID .
Además, al margen de las obligaciones genéricas de información al cliente que regula la futura Ley de Distribución de Seguros, viene a establecer una serie de requisitos adicionales y muy especiales en relación con la distribución de los IBIPS'S o Productos de Inversión basados en Seguros, buscando evitar o, en su caso, prevenir, potenciales conflictos de intereses.
Desde su naturaleza, características, y prestaciones, ventajas y desventajas, potenciales riesgos financieros o el cálculo financiero se estudian en este curso, con el objetivo de proveer al alumno de los conocimientos básico sobre este tipo de productos.
Temario
Naturaleza, características, y prestaciones de los productos de seguros de inversión basados en seguros.
- Los Productos de Inversión Basados en Seguros (incluye información sobre la nueva ventana de liquidez, aportaciones, las comisiones de los planes de pensiones, cómo cobrarlos, cómo tributan y qué ocurre en caso de fallecimiento).
- Requisitos adicionales de información en relación con la distribución de productos de inversión basados en seguros
- Los Conflictos de Interés
- Tipos de Ventas en los IBIPS: «Informada», «Asesorada» y «En Ejecución»
- La necesidad de conocer el perfil del cliente: "Test de Necesidades" y "Test de Idoneidad"
- Otros aspectos de importancia en materia de IBIPS
Ventajas y desventajas de las distintas opciones de inversión para los tomadores de seguros
Potenciales riesgos financieros derivados de los productos distribuidos
Cálculo financiero
Normativa fiscal aplicable en el ámbito de las operaciones financieras
Metodología
Duración
Precio
