Programa Avanzado De Especialización en Banca Privada y Asesoramiento Financiero:curso De Preparación Para La Acreditación Efa®

Destinatarios:

• Gestores de Patrimonio.
• Gestores de Carteras y Fondos de Inversión.
• Área Comercial de Banca Privada.
• Asesores de Banca Personal.
• Asesores Financieros Independientes.
• Asesorías Fiscales.
• Área de Banca de Inversiones.
• Inversores Privados.
• Todos aquellos interesados en profundizar en el área del Asesoramiento Financiero.
• Profesionales que quieran preparar el examen para la obtención de la acreditación EFA®.

Descripción:

Del 24 de Octubre de 2005al 15 de Marzo de 2006

El grado de competencia y sofisticación de los clientes de banca privada a lo largo de esta última década ha llevado aparejado un notable desarrollo de nuevos instrumentos de inversión no tradicionales. En este sentido, los productos alternativos han pasado a desempeñar un papel fundamental en las carteras de los inversores así como en el negocio de las instituciones financieras que prestan servicio a estos clientes. Este curso tiene como objetivos una mejor comprensión de la banca privada en un contexto global y la identificación de los factores determinantes en la toma de decisiones de los clientes de banca privada. Para un correcto diseño del “Investment Policy”, referencia en la gestión de grandes patrimonios, resulta fundamental la comprensión de productos alternativos. La estructura de negocio que responda a las exigencias de los inversores tiene que desarrollarse bajo un modelo totalmente integrado en la entidad financiera.

El Programa está dividido en nueve módulos claramente diferenciados entre sí: en primer lugar se estudian los aspectos relacionados con la Asesoría y la Planificación Financiera, analizando los “drivers” que definirán la estrategia en Banca Privada, así como el papel del “Financial Advisor”, los productos y servicios del “Private Banking Manager” y la figura del cliente de Banca Privada. El segundo módulo es el más extenso de todos y se adentra en el estudio de los Instrumentos y Mercados Financieros. Dentro de este módulo se repasarán los conceptos matemáticos y estadísticos básicos, para más adelante profundizar en el conocimiento de los diferentes mercados financieros: mercado de renta fija, renta variable, derivados, etc. y los tipos de análisis existentes, analizando los principales aspectos relativos a la coyuntura económica. El tercer módulo tratará en profundidad las características más importantes de los Fondos de Inversión: partícipes, valoración, tipos de fondos, estilos de gestión, etc. En el cuarto módulo, centrado en las Políticas Aseguradoras, se describirán y analizarán los conceptos esenciales sobre el Sector Seguros, tales como productos, tipos de seguros, modalidades, etc. para a continuación estudiar con detalle la planificación y la estrategia relativa a los Planes de Jubilación. Posteriormente, y dentro del sexto y séptimo módulos, el Programa aborda la Planificación Inmobiliaria y Fiscal de las inversiones financieras, para a continuación adentrarse en el estudio exhaustivo de la Selección de Inversiones, haciendo especial énfasis en el análisis del binomio rentabilidad-riesgo, la eficiencia de los mercados, la teoría de carteras, la asignación de activos (“Asset Allocation”), atribución de resultados (“Performance Attribution”), etc. Por último, se realizará un estudio acerca del código ético de que se ha dotado la asociación EFPA, el cual conlleva una serie de exigencias como la garantía de transparencia y de confidencialidad, anteponiendo los intereses del cliente a los propios o de la entidad en caso de conflictos de interés.

El contenido del Programa está adaptado a los requisitos establecidos por la EFPA (“European Financial Planning Association”), para la realización del examen EFA (“European Financial Advisor”).